El portfolio agresivo que rindió 32% en dólares y le ganó en 12 puntos al S&P 500

Los perfiles inversores son una herramienta utilizada para conocer la capacidad y disposición de una persona para asumir riesgos a la hora de colocar su dinero en el mercado, algo que generalmente termina definiendo la composición de un portfolio.

La relación entre riesgo y retorno es una de las primeras variables de cualquier inversión.

Asumir una mayor exposición puede ofrecer un potencial de rentabilidad superior, pero también aumenta la posibilidad de sufrir pérdidas.

Aunque puede haber mejores desempeños, un portfolio agresivo no garantiza ganar más que uno conservador; implica aceptar mayores fluctuaciones en busca de un retorno esperado más elevado.

Habitualmente, bancos, financieras y brokers ofrecen tests gratuitos para que sus clientes conozcan su perfil y puedan determinar de antemano, más que cuánto quieren ganar, qué nivel de pérdida o volatilidad están dispuestos a tolerar .

Así suelen distribuirlos en tres grandes grupos: conservadores, moderados y agresivos.

Luego les ofrecen menús de activos cuya composición varía entre renta fija y renta variable.

En términos generales, cuanto más conservador es el perfil, mayor suele ser la participación de instrumentos destinados a reducir la exposición a las oscilaciones del mercado.

Qué contiene el portfolio agresivo que superó al S&P 500 Un informe reciente de IOL Inversiones actualizó la composición de su portfolio agresivo para septiembre.

La estrategia agresiva que la firma viene siguiendo acumuló un rendimiento de 32% en dólares durante los últimos 12 meses, frente al 19,4% registrado por el S&P 500 en la comparación presentada por la compañía.

La diferencia fue, por lo tanto, de 12,6 puntos porcentuales.

La cartera propuesta para septiembre tiene 60% de renta variable y 40% de renta fija.

Pero esa división, por sí sola, no alcanza para dimensionar el riesgo asumido.

En el portfolio de IOL, la mayor tolerancia al riesgo no se traduce únicamente en una participación superior de acciones.