Panamá endurece sanciones para los bancos que no cumplan con las normas de prevención de blanqueo de capitales

Las autoridades bancarias de Panamá han dado un paso clave para endurecer el control sobre las entidades financieras, tras la aprobación reciente de un acuerdo.

Esta nueva norma emitida por la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) , introduce, según se informó, criterios claros para sancionar a los bancos que no cumplan con las reglas de prevención de blanqueo de capitales , financiamiento del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva.

El acuerdo establece directrices precisas que buscan garantizar transparencia y objetividad en la imposición de sanciones administrativas .

A partir de la publicación oficial, los bancos que incurran en faltas , ya sea por acción u omisión, serán evaluados bajo este marco.

Las infracciones se procesarán según el procedimiento que detalla el Acuerdo No.

9-2015.

Una de las novedades centrales es la adopción de un sistema de gradualidad para determinar las sanciones.

El monto de la penalización dependerá no solo de la gravedad de la infracción, sino también de factores atenuantes o agravantes presentes en cada caso.

El objetivo es que las medidas sean proporcionales a la conducta detectada.

La normativa incluye un periodo de transición de 5 años para la aplicación de los montos máximos de las multas .

Durante el primer año, solo se aplicará el 60% del máximo permitidos , aumentando 10% cada año, hasta alcanzar el 100% al término del quinto año.

En síntesis, se indica que la normativa recién aprobada por la SBP introduce criterios de sanción más detallados y progresivos para los bancos que incumplan los estándares contra delitos financieros.

El proceso de penalización será más transparente y las multas, graduales.

El objetivo es fortalecer la integridad del sistema bancario y cumplir con estándares locales e internacionales.