El Tesoro multa con más de 1.080 millones de euros al Bank of America por violar sanciones y leyes antiblanqueo

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha anunciado este martes la imposición de sanciones contra el Bank of America, el segundo mayor banco del país, por un importe superior a los 1.210 millones de dólares (algo más de 1.080 millones de euros), alegando "violaciones de leyes contra el blanqueo de capitales y de sanciones".

Se trata, en realidad, de tres multas impuestas de manera simultánea, de las cuales la principal es la dictada por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés): "1.200 millones de dólares (algo menos de 1.072 millones de euros) debido a que el Banco no mitigó ni notificó riesgos prioritarios para la seguridad nacional, incluidas redes chinas de blanqueo de capitales y actividades financieras ilícitas a lo largo de la frontera suroeste" de Estados Unidos con México.

"Es la tercera sanción más cuantiosa en la historia del Tesoro", subraya la nota, que afirma que el banco "priorizaba sus ingresos y minimizaba el impacto en los recursos destinados al cumplimiento normativo", una supuesta conducta que llevaba a la entidad a una "consiguiente dependencia de las investigaciones policiales, las solicitudes de otras instituciones financieras y las intervenciones similares sobre sus propios controles internos".

"El Banco, en la práctica, subcontrató a terceros una parte sustancial de sus obligaciones de detección proactiva e información", alega la cartera, que sostiene que la entidad "permitió que las actividades sospechosas se acumularan sin ser investigadas durante largos periodos, lo que resultó en notificaciones tardías y de utilidad limitada para las autoridades".

En concreto, el Tesoro argumenta que "Bank of America no notificó a FinCEN, en los plazos establecidos, transacciones sospechosas por un valor superior a 5.000 millones de dólares (4.464 millones de euros)", de los cuales "más de 1.000 millones (893 millones de euros) correspondían a actividades que implicaban riesgos de financiación ilícita prioritaria y amenazas a la seguridad nacional, tales como transacciones sospechosas indicativas de redes chinas de lavado de dinero, fraude y posibles operaciones de lavado de dinero basado en el comercio con un vínculo significativo con la frontera suroeste".

Por ello, el Tesoro exige ahora al banco "colaborar con un tercero para llevar a cabo una revisión retrospectiva destinada a identificar y notificar a FinCEN aquellas transacciones sospechosas que no fueron detectadas debido a las deficiencias señaladas".